加拿大金融监管机构拒不公开违规银行

 

(大中报泊然报道) 联邦政府反洗钱机构 ——加拿大金融交易和报告分析中心 （The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，简称Fintrac）4月5日宣布对一家未有报告一宗可疑交易并涉及其他多项违规行为的银行处以$110万元罚款。这是Fintrac首次对其所监管的加国银行采取罚款措施，但是该机构却拒绝公开违规银行名称，此举引发多方不满，一些律师、投资者权益组织以及曾因违规而被公开点名的公司都希望知晓这家违规银行的处罚详情。

 

Fintrac拒不公开违规银行

反洗钱法律专家杜海姆（Christine Duhaime）表示，加国的刑事和行政法律制度的目的是揭露不法行为，而不是为不法行为保密。普通老百姓因为违反行政法规而被处罚时信息不会被保密，法律面前应该人人平等，无论是银行还是老百姓都应该一视同仁。

 

Fintrac表示，其宣布对该银行的处罚决定是为了震慑其他未有报告可疑交易的银行。但是在该机构网站公布的违规单位名单中却没有这家银行的名称，而其他许多小公司，比如珠宝店、独立证券交易商和房地产经纪公司的名称却赫然在列。

 

Fintrac每年会对从全国31,000家商户处收集的数百万份数据进行分析，以查找是否存在与恐怖组织、洗钱及其它相关犯罪有关的金融交易活动。按照规定，这些商家必需向Fintrac报告$1万元以上汇款或可疑交易。

 

Fintrac的发言人吉布（Darren Gibb）表示，政策列明该机构可以行使酌情权，自行斟酌是否公开违规公司的名称。吉布同时称，最近被处罚的银行并非是唯一名称保密的单位，Fintrac自2008年以来共对74家单位处以罚款，其中有34家未有公开名称。

 

吉布称，出于法律原因，他无法就Fintrac对违规单位名称进行保密的决定发表评论，但单位的类型或规模并不是该机构决定是否透露名称的首要因素。他同时表示，Fintrac是出于公众利益对该银行作出处罚决定，此举旨在起到强力震慑作用，而不是对违规单位进行曝光，该银行目前已经缴清$110万元罚款。

 

按照规定，被处罚的公司有权就罚款金额和公示向Fintrac主管科塞特（Gerald Cossette）提出上诉，并由其作出最终决定。

 

多方表示不满

多伦多Diamond Exchange Toronto Inc.公司曾被Fintrac处以$12,750元罚款并被点名曝光，该公司主管巴姆巴赫（Michael Baumbach）表示，Fintrac对努力依规行事的小公司施以不公平的处罚，但对财大气粗的大公司却是手下留情。

 

在巴姆巴赫看来，Fintrac对违规银行的名称加以保密是因为银行拥有雄厚的资源，有能力与Fintrac打法律战。巴姆巴赫一直想知道其公司为什么会被处以罚款，但Fintrac至今没有给他答复。据他称，这笔不公平的罚款已经导致其公司面临破产。

 

巴姆巴赫称，银行不会任由Fintrac公开他们的名称，但无能为力的小公司却只能听之任之。

 

在Fintrac首次对加国银行处以罚款的同时，外泄的巴拿马文件亦促使各界对洗钱活动进一步提高警惕，该文件揭露了世界各地的可疑银行交易，加国许多名流富豪亦卷入其中。

 

加拿大投资者权益基金会(FAIR)行政总监格罗斯（Neil Gross）表示，Fintrac应该公开违规银行的名称，因为股东有权知道自己投资的公司是否有违反财务信息披露标准的行为。同时，股东也有权知道违规银行的管理层是否已采取措施确保今后不会再有违规行为发生。