大批地产公司尚未制定联邦反洗钱计划

 

 

[大中报侯东南报道] 加通社所获的数据显示，尽管联邦反洗钱机构Fintrac自2001年就开始要求地产公司实施防范洗钱行为以及其他可疑交易的计划，但加国至少有85家地产公司未有依规行事。

 

在2013年1月1日至2016年2月8日间，Fintrac对全国约1000家地产公司进行了调查，但结果只收到337家公司的回应报告，此次调查的受访对象包括地产经纪，销售代理和开发商等。

 

调查结果显示，在337家作出回应的地产公司中，有近四分之一公司承认没有充分执行反洗钱规定，有38家公司表示只执行了部分反洗钱规定，还有47家公司承认尚未开始执行相关规定。但Fintrac在调查报告中并未透露这些公司的名称。

 

Fintrac每年会对从全国3.1万家商户处收集的数百万份数据进行分析，以查找是否存在与恐怖组织、洗钱及其它相关犯罪有关的金融交易活动。按照规定，这些商家必需向Fintrac报告$1万元以上汇款或可疑交易，这其中亦包括近2万家地产公司。

 

Fintrac发言人吉布（Darren Gibb）表示，有些公司没有作出回应是因为公司已经倒闭，还有一些公司则是故意不作回应。

 

吉布同时称，Fintrac会定期向各个部门发送合规报告，以搜集其所规管公司的合规信息。这些报告有时候会促使Fintrac进一步采取执法行动，比如进行现场检查等。

 

吉布还称，在回应报告显示某些公司有问题后，Fintrac会视具体情况决定是否对其做进一步调查。但是，那些未作回应的公司有可能存在更大的问题。

 

如果进一步调查确认公司有违规行为，相关个人将被处以最高达$10万元的罚款，相关公司则会面临最高达$50万元的罚款。

 

吉布无法确切说明在85家违规公司中有多少已被处罚，但他表示合规报告只是Fintrac在决定是否对某个公司进行进一步调查时的考虑因素之一。

 

调查结果同时显示，在魁省有多达32家地产公司承认尚未充分执行反洗钱规定，在安省则有19家地产公司表示尚未充分执行反洗钱规定，在阿尔伯塔省则有12家地产公司有类似行为。而在卑诗省受访的地产公司中，则有8家表示尚未完成合规计划。

 

与此同时，全国还有43家受访公司承认尚未按照规定指派负责反洗钱的合规官员。

 

除了相关计划，联邦政府还要求受加拿大《防止洗黑钱及资助恐怖活动法》(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)规管的公司设立培训机制，以对员工进行守法培训。但是Fintrac的调查结果却显示，在337家作出回应的地产公司中，有42家刚刚开始设立相关培训机制，还有57家公司尚未开始行动。

 

加拿大地产协会发言人勒杜克（Pierre Leduc）对此表示，由于大部分地产经纪都是独立工作，地产公司也并非是像银行或赌场那样的大企业，对于地产行业来说跟上反洗钱法的改革步伐显然并非易事。

 

勒杜克同时称，地产行业对反洗钱法缺乏了解也是导致许多地产公司出现违规行为的原因之一，目前加拿大地产协会正在展开全国性宣传活动，以期提高行业的守法责任意识。